Американська влада готує жорсткі обмеження проти філій єгипетського Banque Misr в Об’єднаних Арабських Еміратах. FinCEN запропонував правило, яке фактично може відрізати ці підрозділи від кореспондентського доступу до фінансових установ США та доларової системи.
Йдеться лише про операції Banque Misr в ОАЕ, а не про весь банк чи його мережу в Єгипті та інших країнах. Саме це уточнення стало ключовим для Каїра й Абу-Дабі, які вже заявили про координацію дій у відповідь на американський крок.
Вашингтон підозрює філії в обслуговуванні тіньових фінансових схем Ірану
Мінфін США стверджує, що через Banque Misr UAE за приблизно два з половиною роки могли проходити великі обсяги коштів, пов’язаних із компаніями з іранської тіньової банківської мережі. В окремих американських документах фігурує сума близько $1,8 млрд за операціями більш ніж сотні компаній.
FinCEN назвав підрозділ фінансовою установою, яка викликає особливе занепокоєння через ризики відмивання грошей. Пропоноване правило передбачає, що американські банки не зможуть відкривати або підтримувати кореспондентські рахунки для Banque Misr UAE.
Крім того, фінансові установи США повинні будуть застосовувати посилену перевірку, щоб через рахунки третіх банків випадково не проводилися операції на користь підрозділів Banque Misr в Еміратах.
Сам банк наголошує, що процедура ще не завершена. Пропозиція FinCEN проходить регуляторний процес, а філії в ОАЕ продовжують працювати. Центральний банк Єгипту також підкреслює, що рішення не поширюється автоматично на материнський банк.
Для Єгипту справа має значення далеко за межами одного банку
Banque Misr є одним із найважливіших державних банків країни та обслуговує величезний обсяг внутрішніх платежів, бізнес-клієнтів і переказів громадян. Тому навіть локальні обмеження проти його закордонних філій можуть створювати репутаційні ризики для всієї банківської системи.
Фінансові установи в інших країнах можуть почати ретельніше перевіряти платежі, пов’язані з банком, навіть якщо формально американське правило стосується лише ОАЕ. Саме такий непрямий ефект часто робить доларові обмеження особливо чутливими.
Для США це частина ширшої кампанії економічного тиску на Іран. Вашингтон намагається не лише санкціонувати безпосередньо іранські банки, а й перекривати канали, через які вони можуть отримувати доступ до доларів через треті країни.
Єгипет та ОАЕ тепер опинилися у складній позиції. Їм потрібно захистити стабільність власної фінансової системи, зберегти доступ до американського ринку та одночасно уникнути враження, що вони визнають усі звинувачення Вашингтона без власної перевірки.
Подальший розвиток справи залежатиме від результатів регуляторної процедури та переговорів із американською стороною. Якщо обмеження набудуть чинності у запропонованому вигляді, це стане одним із найпомітніших прикладів того, як санкційна політика США проти Ірану безпосередньо зачіпає великі фінансові установи Африки та Близького Сходу.
